Planeamento Financeiro
Comece, já hoje, a construir o seu futuro financeiro
Ajudamos a gerir eficazmente as suas finanças. Com a criação de um plano financeiro abrangente e adaptado aos objetivos, necessidades e circunstâncias de cada um, permitimos o controlo financeiro individual baseado em decisões financeiras sólidas e pensadas.
Começamos por recolher informações financeiras relevantes incluindo os seus rendimentos, despesas, ativos, passivos e carteira de investimentos. Considerando fatores como a tolerância ao risco, o horizonte temporal e as projeções de rendimento, trabalhamos em colaboração consigo para identificar objetivos a curto e longo prazo para desenvolver um plano financeiro personalizado. O plano financeiro inclui recomendações sobre vários aspetos das finanças pessoais, tais como orçamentação, gestão de passivos, estratégias de investimento, e planeamento patrimonial.
Estruturação e otimização patrimonial full scope
• Análise dos objetivos financeiros e orientação proativa, com posterior definição das opções possíveis, tais como poupança para reforma (PPR), independência financeira, poupança para necessidades educativas, habitação, gestão de dívidas, seguros, doações e planeamento imobiliário
Definição de Política de Investimentos (PI)
• Normas de investimento
• Alocação de ativos
• Reporte e definição da carteira de investimentos personalizada
Para completar o seu planeamento financeiro, pode realizá-lo em conjunto com o serviço das carteiras de investimento, onde aplicamos o seu plano numa carteira de investimentos ultra diversificada e a baixos custos, através da gestão indexada.
Desta forma, o seu planeamento financeiro tem acompanhamento contínuo e é adaptado ao longo do tempo conforme o seu ciclo de vida.
Acreditamos que um plano financeiro é uma mais-valia para:
Investidores privados
Carteiras de investimento
Planeamento financeiro
Auditoria a carteiras
Auditoria a carteiras
PPR SGF Doutor Finanças
FAQs
O serviço de planeamento financeiro da Dolat Capital é um serviço personalizado que visa ajudar os clientes a alcançar os seus objetivos financeiros de longo prazo. A nossa equipa de especialistas analisa a situação financeira atual do cliente, identifica metas financeiras específicas e desenvolve estratégias abrangentes para maximizar o crescimento patrimonial, otimizar a gestão de ativos e planear a reforma de forma eficaz.
Esta solução está disponível a qualquer pessoa, seja alguém com ou sem capital investido. Em conjunto com o cliente, delineamos um planeamento financeiro adequado às necessidades do cliente, de forma a poder preparar da melhor forma a liberdade financeira.
Não só é possível como aconselhamos à maior parte dos nossos clientes.
Na Dolat Capital, acreditamos que cada cliente é único, com metas e circunstâncias financeiras distintas. Por isso, adotamos uma abordagem personalizada no planeamento financeiro. Realizamos uma análise detalhada da sua situação financeira atual, discutimos as suas metas e aspirações e criamos um plano personalizado para alcançar esses objetivos. Valorizamos a comunicação contínua com os nossos clientes para ajustar e adaptar o plano de acordo com as mudanças na vida e nas necessidades financeiras ao longo do tempo.
O nosso serviço de planeamento financeiro destina-se a indivíduos e famílias que desejam alcançar a estabilidade financeira, aumentar o património líquido, garantir um futuro próspero na reforma e gerir os seus recursos financeiros de forma eficaz. Independentemente da sua fase de vida ou da sua situação financeira atual, estamos prontos para ajudar a traçar um caminho claro e oferecer aconselhamento financeiro personalizado.