SPO
Second Party Opinion
Obtenha uma opinião fundamentada e independente sobre os instrumentos financeiros da sua instituição numa lógica individual ou agregada
Ajudamos a compreender e decifrar se os instrumentos financeiros da sua carteira estão alinhados com a sua política de investimentos e de riscos. Como?
Análise financeira exaustiva
- Procedemos à análise e avaliação dos instrumentos da sua carteira de investimento, com especial enfoque na identificação dos riscos subjacentes ao emitente, sejam estes governos, empresas ou organizações supranacionais;
- Identificar e analisar potenciais riscos de mercado, de liquidez, de taxa de juro, cambial, de crédito ou da estrutura de capital;
- Análise de riscos de país nas perspetivas económica, financeira e política.
Análise independente e imparcial
- Através de research especializado e imparcial, procedemos a uma avaliação objetiva e sem conflitos de interesse;
- Um parecer profissional inspira a confiança de que os investimentos estão alinhados com os objetivos financeiros e com os padrões da indústria.
- Desenvolvemos internamente modelos de scoring multi-factor que permitem tornar mais eficiente o processo de investimento e de gestão de riscos;
- Capacidade de resposta em tempo útil cumprindo prazos de entrega.
- O objetivo final é otimizar a carteira de investimentos: identificar potenciais áreas de melhoria com recomendações especializadas que podem maximizar rendibilidade e melhorar o desempenho geral dos investimentos e gestão de riscos de forma estrutural.
Know-How
Reputação e credibilidade reforçadas
- Para as empresas e instituições, o serviço SPO pode melhorar a reputação e credibilidade junto de investidores, partes interessadas e reguladores. Isto demonstra um compromisso com a transparência e práticas de investimento responsáveis.
Investidores institucionais e empresas
Outsourced CIO: Diretor de Investimentos Externo
Outsourced CIO: Diretor de Investimentos Externo
Research on demand
Research on demand
SPO: Second Party Opinion
SPO: Second Party Opinion
FAQs
Sim. Avaliamos o perfil de risco de um portfolio através de uma análise abrangente que vai para além das medidas de risco tradicionais. Consideramos fatores como a alocação de ativos da carteira, a diversificação, a concentração, a liquidez e as estratégias de investimento subjacentes. O serviço também inclui a avaliação do alinhamento do perfil de risco do portfólio com os objetivos de investimento do cliente, a tolerância ao risco e os requisitos regulamentares, para fornecer uma avaliação global do perfil de risco.
Os investimentos ESG – Environmental, Social, Govenance – são uma das práticas que avaliamos com o serviço SPO. Através de uma análise exaustiva da integração dos critérios ESG na carteira de investimentos e do seu respetivo impacto, avaliamos a medida em que os princípios de investimento sustentável e responsável são incorporados no processo de investimento da carteira, permitindo aos clientes obter informações sobre o seu desempenho ESG e o alinhamento com os seus objetivos de sustentabilidade, dando também recomendações específicas às necessidades dos clientes.
Um dos grandes objetivos do SPO é identificar potenciais riscos não percetíveis num portefólio. Avaliamos exposição ao risco dos instrumentos de investimento subjacentes, juntamente avaliando fatores como a alavancagem, o risco de liquidez e outras fontes potenciais de riscos ocultos.
Uma Second Party Opinion (SPO) no contexto da análise de risco de crédito é uma avaliação independente realizada por especialistas externos sobre a qualidade do crédito ou a viabilidade de um empréstimo ou investimento específico. Essa opinião adicional e imparcial oferece insights valiosos sobre os riscos envolvidos, a capacidade de pagamento do mutuário e a probabilidade de cumprimento das obrigações financeiras. A SPO complementa a análise interna de risco de crédito, fornecendo uma perspectiva externa e ajudando os investidores e instituições financeiras a tomar decisões mais informadas e fundamentadas.