O que é a consultoria de investimentos independente e como se distingue da consultoria não independente?
Posto de uma forma simples, o trabalho de um consultor para investimento é prestar um aconselhamento personalizado aos seus clientes relativamente à forma como estes devem investir o seu dinheiro. Consiste na recomendação de instrumentos financeiros concretos e adequados a um cliente específico.
De acordo com a regulação europeia em vigor, a Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF II), o consultor tem o dever de agir sempre no melhor interesse do cliente, mesmo que esse interesse se sobreponha ao do próprio consultor.
Mas é importante ainda fazer uma distinção entre consultoria para investimentos independente e não independente. A consultoria independente pressupõe que se verifiquem 3 condições:
- A avaliação de uma gama suficientemente diversificada de instrumentos financeiros disponíveis no mercado;
- O aconselhamento de instrumentos financeiros emitidos e comercializados pela própria entidade ou por entidades terceiras;
- A não aceitação ou recebimento de qualquer remuneração, comissão ou benefício pago por entidades terceiras.
O que distingue a Dolat Capital?
A Dolat Capital, Empresa de Investimento, S.A., é regulada pela CMVM (registo nº368) prestando a atividade de consultoria para investimentos independente. No serviço de consultoria apenas recomendamos instrumentos financeiros emitidos e comercializados por entidades terceiras – não comercializamos instrumentos próprios – recusando, assim, situações de conflitos de interesse com terceiros.